Whalesbook
ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਤਬਦੀਲੀ ਅਧੀਨ
ਰਿਜ਼ਰਵ ਬੈਂਕ ਆਫ਼ ਇੰਡੀਆ (RBI) ਨੇ ਬੁੱਧਵਾਰ ਨੂੰ ਪ੍ਰਸਤਾਵਿਤ ਸੋਧਾਂ ਜਾਰੀ ਕੀਤੀਆਂ ਹਨ, ਜੋ ਵਪਾਰਕ ਬੈਂਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਆਪਣੇ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਮੁਦਰਾ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ (FX exposure) ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਅਤੇ ਅਜਿਹੇ ਜੋਖਮਾਂ ਵਿਰੁੱਧ ਕਿੰਨੀ ਪੂੰਜੀ (capital) ਰੱਖਣੀ ਪਵੇਗੀ, ਇਸ ਨੂੰ ਬੁਨਿਆਦੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬਦਲ ਦੇਣਗੀਆਂ। ਇਹ ਬਦਲਾਅ ਭਾਰਤੀ ਬੈਂਕਿੰਗ ਸੈਕਟਰ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਫਰੇਮਵਰਕ (risk management frameworks) ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਪੁਨਰ-ਸੰਤੁਲਨ ਦਾ ਸੰਕੇਤ ਦਿੰਦੇ ਹਨ।
ਗਲੋਬਲ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਨਾਲ ਅਨੁਕੂਲਤਾ
ਇਹ ਸੋਧਾਂ ਘਰੇਲੂ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਸਰਬੋਤਮ ਅਭਿਆਸਾਂ (international best practices) ਨਾਲ ਜੋੜਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਹਨ, ਇਹ ਕੇਂਦਰੀ ਬੈਂਕ ਨੇ ਕਿਹਾ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਸਾਰੀਆਂ ਰੈਗੂਲੇਟਿਡ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਮੁਦਰਾ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ (FX volatility) ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਸਮਾਨ ਅਤੇ ਮਜ਼ਬੂਤ ਪਹੁੰਚ ਨੂੰ ਉਤਸ਼ਾਹਿਤ ਕਰਨਾ ਹੈ।
ਪ੍ਰਸਤਾਵਿਤ ਮੁੱਖ ਬਦਲਾਅ
ਪ੍ਰਸਤਾਵਿਤ ਢਾਂਚੇ ਦੇ ਤਹਿਤ, ਬੈਂਕ ਹੁਣ onshore ਅਤੇ offshore ਨੈੱਟ ਓਪਨ ਪੋਜ਼ੀਸ਼ਨਾਂ (net open positions) ਦੀ ਵੱਖਰੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਗਣਨਾ ਨਹੀਂ ਕਰਨਗੇ। ਇਸ ਦੀ ਬਜਾਏ, ਇੱਕ ਏਕੀਕ੍ਰਿਤ ਗਣਨਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੋਵੇਗੀ। RBI ਕੁਝ "ਢਾਂਚਾਗਤ" (structural) ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਮੁਦਰਾ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ, ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਸਹਾਇਕ ਕੰਪਨੀਆਂ ਜਾਂ ਸ਼ਾਖਾਵਾਂ ਵਿੱਚ, ਨੂੰ ਨੈੱਟ ਓਪਨ ਪੋਜ਼ੀਸ਼ਨ ਗਣਨਾਵਾਂ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਰੱਖਣ ਦੀ ਵੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦੇਣ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਰਿਹਾ ਹੈ।
FX ਜੋਖਮ ਗਣਨਾ ਲਈ "ਸ਼ਾਰਟਹੈਂਡ" (shorthand) ਵਿਧੀ ਨੂੰ ਸੋਧਣਾ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਵਿਵਸਥਾ ਹੈ, ਜੋ ਵਿਸ਼ਵਵਿਆਪੀ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਰੁਝਾਨਾਂ ਨਾਲ ਮੇਲ ਖਾਂਦੀ ਹੈ, ਸੋਨੇ (gold) ਵਿੱਚ ਓਪਨ ਪੋਜ਼ੀਸ਼ਨਾਂ ਨੂੰ ਵੱਖਰੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਮੰਨਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਕਾਰਜਾਂ ਤੋਂ ਇਕੱਠੇ ਹੋਏ ਜਾਂ ਅਣ-ਭੇਜੇ ਵਾਧੂ ਮੁਨਾਫੇ (un-remitted surpluses) ਨੂੰ ਆਪਣੀਆਂ ਨੈੱਟ ਸਪਾਟ ਪੋਜ਼ੀਸ਼ਨ (net spot position) ਗਣਨਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਨਾ ਹੋਵੇਗਾ। RBI ਵਰਤਮਾਨ ਵਿੱਚ ਇਹਨਾਂ ਪ੍ਰਸਤਾਵਾਂ 'ਤੇ ਜਨਤਕ ਫੀਡਬੈਕ ਮੰਗ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਨਵੇਂ ਨਿਯਮ 1 ਅਪ੍ਰੈਲ, 2027 ਤੋਂ ਲਾਗੂ ਕੀਤੇ ਜਾਣ ਦਾ ਟੀਚਾ ਹੈ।\n }\n