RBI బ్యాంకుల FX రిస్క్ నిబంధనలను తిరిగి రాస్తోంది, గ్లోబల్ అలైన్‌మెంట్ పై అభిప్రాయం కోరుతోంది

నియంత్రణ మార్పు ప్రక్రియలో

రిజర్వ్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా (RBI) బుధవారం నాడు ప్రతిపాదిత సవరణలను వెల్లడించింది, ఇవి వాణిజ్య బ్యాంకులు తమ ఫారెక్స్ ఎక్స్‌పోజర్ (FX exposure) మరియు అలాంటి రిస్క్‌లకు వ్యతిరేకంగా ఎంత మూలధనాన్ని (capital) ఉంచాలో లెక్కించే విధానాన్ని సమూలంగా మారుస్తాయి. ఈ మార్పులు భారతీయ బ్యాంకింగ్ రంగంలో రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్ ఫ్రేమ్‌వర్క్‌లలో (risk management frameworks) ఒక ముఖ్యమైన పునఃసమతుల్యాన్ని సూచిస్తాయి.

ప్రపంచ ప్రమాణాలతో అనుసంధానం

ఈ మార్పులు దేశీయ నిబంధనలను అంతర్జాతీయ ఉత్తమ పద్ధతులతో (international best practices) సమకాలీకరించడానికి రూపొందించబడ్డాయని సెంట్రల్ బ్యాంక్ తెలిపింది. అన్ని నియంత్రిత ఆర్థిక సంస్థలలో ఫారెక్స్ అస్థిరతను (FX volatility) నిర్వహించడానికి ఏకరీతి మరియు పటిష్టమైన విధానాన్ని ప్రోత్సహించడం దీని లక్ష్యం.

ప్రధాన ప్రతిపాదిత మార్పులు

ప్రతిపాదిత ఫ్రేమ్‌వర్క్ ప్రకారం, బ్యాంకులు ఇకపై ఆన్‌షోర్ మరియు ఆఫ్‌షోర్ నెట్ ఓపెన్ పొజిషన్లను (net open positions) విడివిడిగా లెక్కించవు. బదులుగా, ఏకీకృత గణన తప్పనిసరి అవుతుంది. RBI కొన్ని "స్ట్రక్చరల్" (structural) ఫారెక్స్ పెట్టుబడులను, విదేశీ అనుబంధ సంస్థలు లేదా శాఖలలోని వాటిని, నెట్ ఓపెన్ పొజిషన్ గణనల నుండి మినహాయించడానికి కూడా యోచిస్తోంది.

FX రిస్క్ లెక్కింపు కోసం "షార్ట్‌హ్యాండ్" (shorthand) పద్ధతిని సవరించడం ఒక ముఖ్యమైన సర్దుబాటు, ఇది ప్రపంచ నియంత్రణ ధోరణులకు అనుగుణంగా, బంగారం (gold) లోని ఓపెన్ పొజిషన్లను విభిన్నంగా పరిగణిస్తుంది. ఇంకా, బ్యాంకులు తమ విదేశీ కార్యకలాపాల నుండి వచ్చిన అన్ని సంచిత లేదా తిరిగి చెల్లించని మిగులులను (un-remitted surpluses) తమ నెట్ స్పాట్ పొజిషన్ (net spot position) గణనలలో చేర్చాలి. RBI ప్రస్తుతం ఈ ప్రతిపాదనలపై ప్రజల అభిప్రాయాన్ని కోరుతోంది, మరియు కొత్త నిబంధనలు ఏప్రిల్ 1, 2027 నుండి అమలులోకి వచ్చేలా లక్ష్యంగా పెట్టుకున్నారు.